Liquiditätsanalyse durchführen — Schritt-für-Schritt in SolvGuard
Eine fundierte Liquiditätsanalyse beantwortet drei Fragen: Wie steht es heute? Wo geht es in den nächsten Wochen hin? Was sind die Treiber dahinter? Diese Anleitung führt dich durch den vollständigen Ablauf.
Vorbereitung: Welche Daten brauchst du?
Eine belastbare Liquiditätsanalyse braucht drei Datenquellen:
- Banking: aktuelle Kontostände aller Geschäftskonten, plus Buchungsverlauf der letzten 12 Wochen.
- Buchhaltung: offene Forderungen mit erwartetem Zahlungsdatum, offene Verbindlichkeiten mit Fälligkeit.
- Planung: monatliche Fixkosten, geplante Investitionen, erwartete Großeingänge.
In SolvGuard werden die ersten beiden Quellen über die Konnektoren automatisch abgerufen. Die dritte ergänzt du einmalig manuell.
Schritt 1: Ist-Aufnahme
Öffne die Liquiditäts-Kachel im Dashboard. Du siehst:
- Summe aller Konten (heute)
- Freie Kreditlinie
- Gesamte verfügbare Liquidität
Dieser Wert ist dein Startpunkt. Halte ihn mental fest — alle Vorschauen rechnen ab hier.
Schritt 2: Die 13-Wochen-Vorschau lesen
Im Liquiditäts-Tab siehst du eine Wochen-für-Wochen-Projektion:
- Grün: Liquidität über der definierten Reserve.
- Gelb: Liquidität unter der Reserve, aber positiv.
- Rot: Kritischer Bereich — Maßnahmen nötig.
Klick auf eine kritische Woche, um die Treiber zu sehen: Welche Auszahlungen fallen an, welche Eingänge fehlen?
Schritt 3: Treiber analysieren
Pro Treiber drei Fragen:
- Wirklichkeit oder Annahme? Ist die Zahlung wirklich fällig, oder ist die Fälligkeit eine Schätzung?
- Beeinflussbar? Kannst du die Zahlung verschieben, beschleunigen, ändern?
- Risiko? Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass die Annahme nicht eintritt?
Schritt 4: Maßnahmen ableiten
Aus der Analyse leiten sich typische Maßnahmen ab:
- Mahnungen für überfällige Forderungen automatisiert anstoßen.
- Mit Lieferanten gestaffelte Zahlung verhandeln.
- Kreditlinie temporär nutzen oder erweitern.
- Investitionen verschieben, wenn die kritische Woche nicht überbrückt werden kann.
Praxis-TippEine Liquiditätsanalyse ohne Maßnahmen-Ableitung ist Information ohne Wirkung. Plane für jede kritische Woche mindestens eine konkrete Aktion ein — mit Verantwortlichem und Fälligkeit.
Liquiditätsanalyse jede Woche in 15 Minuten
SolvGuard kann helfen, Liquiditaets-, Cashflow- und Szenarioannahmen zu pruefen. Vollstaendige GuV-, Bilanz- oder Bonitaetsbewertungen ersetzt es nicht.
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